Banca Offshore
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Preguntas Generales

 
 

Nuestros Socios Bancarios

 
 

Cuentas & Transferencias

 
 

Aplicando para una Cuenta

 
 

Pagos de Tarjeta de Crédito

 
 

Tarjeta de Debito Bancaria Prepaga

 
 

Cuentas de Interés

 
  • ¿Consulting Bank ofrece cuentas que generen interés?
  • ¿En qué monedas corrientes ofrece Consulting Bank Plazos Fijos / Certificados de Depósito?
  • ¿Cuáles son las tasas actuales para Plazos Fijos / Certificados de Depósito?
  • ¿Qué sucede cuando la tasa de interés del Plazo Fijo / Certificado de Depósito cambia?
  • ¿Qué sucede al término de mi período de Plazo Fijo / Certificado de Depósito?
  • ¿Puedo transferir o asignar mi interés en una cuenta?
  • ¿Puedo usar mi depósito como colateral para un préstamo de Consulting Bank?
 

Efectuar Depósitos usando cheques

 
  • ¿Puedo depositar fondos en mi cuenta en Consulting Bank mediante cheques?
  • ¿Puedo pagar por el costo de apertura de la cuenta mediante un cheque?
  • ¿Hay una cantidad mínima a ser depositada mediante un cheque?
  • ¿Qué debo hacer para calificar para poder realizar depósitos por cheque?
  • ¿Cuál es el procedimiento para realizar un depósito por cheque?
  • ¿Cuánto tiempo lleva el proceso de compensación del cheque?
  • ¿Una vez que el cheque haya sido pre-aprobado CB me dará el acceso a cualquier parte del depósito de cheque antes de que éste sea compensado?
  • ¿Qué sucede si el cheque es rechazado por el banco emisor?
  • ¿Cuál es la taza de depósito por un depósito por cheque?
 

Preguntas de Cuentas Corporativas y Compañías

 
  • ¿Qué información sobre una transferencia bancaria debería incluir en una factura que envío a mis clientes para que ellos paguen directamente a mi cuenta con CB?
  • ¿Qué jurisdicciones son empleados para la formación de compañías offshore?
  • ¿Qué estados utilizan para Compañías de Responsabilidad Limitada en Estados Unidos?
  • ¿Por qué ofrecen compañías LLC de Estados Unidos no siendo Estados Unidos un país offshore?
  • ¿Ofrecen compañías especiales o estructuras más avanzadas en materia de protección de bienes?
  • ¿Una compañía offshore autorizada de apuestas, puede disponer de una cuenta con Consulting Bank?
  • ¿Puedo ordenar transferencias SWIFT y solicitar transacciones desde mi cuenta online?
 

Cuenta Offshore de tipo Merchant

 
  • ¿Puede CB ofrecer una cuenta merchant para aceptar pagos desde Visa, Master Card, American Express y otras tarjetas?
 

Uruguay

 
  • ¿Por qué se encuentran sus Oficinas Administrativas en Uruguay?
  • ¿Cuán fuerte es la Ley de Secreto Uruguaya?
  • ¿En qué zona horaria se encuentra Uruguay? ?
  • ¿En qué horarios puedo contactar a un Agente de Atención al Cliente online o telefónicamente?
 
 

Preguntas Generales

 
¿Es Consulting Bank un Banco?
Sí, además Consulting Bank Group provee servicios bancarios offshore primariamente a través de su Savings and Loan autorizada en Nueva Zelanda.
 
¿Mis fondos  Consulting Bank los utiliza para ofrecer préstamos?
No. además para diferenciarse de otros bancos, Consulting Bank se basa en tasas. Esto significa que los fondos que  deposite permanecerán como depósito. Los únicos fondos que son remitidos a terceros son los de las cuentas de interés, CB invierte dichos fondos en Valores del Estado u Obligaciones Bancarias de manera de devengar intereses.
 
¿Cómo se que son legítimos?
Los documentos de constitucion de BC estan disponibles para que usted pueda acceder a ellos y verificar nuestra legitimidad. También tenemos socios bancarios en múltiples países y hemos sido aprobados para ofrecer 5 tarjetas bancarias de débito y prepagas de renombre dentro de la UE, Europa del Este y Europa Central. Adicionalmente tenemos cuentas seguras con dos de los principales agentes de bolsa así como también cuentas de lingotes de oro con dos de los mayores depósitos. Nuestros nombres principales y fotos pueden ser corroborados en nuestra página web.
 
¿Cuál es la ventaja de su servicio?
  • AGIL: más del 90% de los giros enviados por CB a los bancos más importantes son recibidos en dos días de trabajo.
  • FÁCIL: enviar un pago es tan simple como llenar un formulario en línea.
  • SEGURO: los bancos beneficiarios de CB presentan una gran solidez, y son bancos comerciales regulados por el gobierno. Ninguno de nuestros bancos son bancos offshore. La información de nuestros  Clientes es mantenida en Uruguay, donde se provee la ley de secreto financiero más fuerte del mundo.
  • RESERVADO: proveemos una capa inicial de seguridad en la que su cuenta se encuentra con CB, no con cualquiera de éstos bancos. CB tiene las cuentas bancarias a través de las cuales las transacciones son hechas; por tanto el banco no sabe quién es Usted.
 

Nuestros Socios Bancarios

 
¿Que bancos utiliza Consulting Bank?

Las Compañías de Consulting Bank tienen cuentas con grandes bancos en Europa y Asia. Nuestro banco asociado principal para clientes con cuentas de negocios es Stopanska Banka en Macedonia. Nuestro banco principal para depósitos de cuentas personales es el Yesilada Bank en Turquía.

 
¿Porqué utiliza Consulting Bank estos bancos?
Utiliza éstos bancos debido a que son estables, seguros, y tienen muy pocas restricciones en los tipos de transferencias que podemos hacer. Ninguno de los bancos requiere que compartamos ningún tipo de información de nuestros clientes con ellos.
 
¿Qué tipo de inversiones puedo hacer a través de una cuenta con Consulting Bank?

Usted puede realizar cualquier tipo de inversión que desee (sujeta a un mínimo de inversión de US$100,000/€80,000/£60,000/CHF110,000 o más por cuenta abierta). En muchos países hay requerimientos que limitan las cuentas de las cuales los fondos para inversiones pueden sacarse y adonde las ganancias puedan ser pagadas. Un tratamiento especial es requerido para éstas cuentas,motivo por el cual el monto mínimo requerido.

 
¿Ustedes Ofrecen préstamos?
No, generalmente los únicos préstamos que CB ofrece son préstamos de contrapartida que son en todos los casos 110% asegurados por fondos del cliente en depósito.
 

Cuentas & Transferencias

 
¿Qué puedo hacer desde mi acceso en línea a mi cuenta?

Cuando su cuenta en línea está completamente aprobada y sin restricciones entonces podrá:

  1. Enviar y recibir mensajes seguros de CB.
  2. Ordenar transferencias de giros salientes.
  3. Notificar a CB de transferencias de giros entrantes que Usted está esperando.
  4. Hacer transferencia entre las cuentas que Usted posea.
  5. Hacer transferencias a otros Clientes de CB.
 
Si un cliente envía una transferencia online puede dejar fuera el banco intermediario
No es absolutamente imprescindible incluir la información del banco intermediario de manera tal que la transferencia sea recibida en su cuenta. Sin embargo, si nuestro banco intermediario no es usado, las transferencias pueden demorar algunos días más y los costos intermedios pueden ser aún mayores. Si esto no es un problema para usted, entonces en dicho caso la información Intermediaria puede ser omitida.
 
¿En qué monedas tiene cuentas Consulting Bank?
En Euros (EUR), Dólares Americanos (USD), Libras Esterlinas (GBP) y Francos Suizos (CHF), Dólares Australianos (AUD), Yenes Japoneses (JPY), Dólares Canadienses (CAD), Coronas Danesas (DKK), Coronas Noruegas (NOK), y Coronas Suecas (SKK).
 
¿Puede una Compañía, trust, fundación u otra entidad legal tener una cuenta con Consulting Bank?
Si, dichas entidades pueden tener una cuenta con Consulting Bank.
 
¿Puede una entidad no registrada definida por common law tener una cuenta con Consulting Bank?
Si. Pero las reglamentaciones de las tarjetas bancarias no permiten que tarjetas bancarias sean emitidas en el nombre de dicho trust.
 

¿Porque es mejor tener una cuenta bajo el nombre de una compañía que bajo mi propio nombre?

Debido a que cuando usa la cuenta de una compañía está agregando una capa mas de privacidad y protección entre usted y aquellas personas que podrían intentar aprovecharse de sus bienes. Al enviar giros bancarios a una cuenta que se encuentra bajo su propio nombre entonces se encontrará claramente apuntando hacia sus fondos offshore.
 

Aplicando para una Cuenta

 
¿Cómo me registro para abrir una Cuenta?

Puede abrir su cuenta en cuatro fáciles pasos:

  1. Tras su registro, nos comunicaremos con usted brindándole acceso a nuestro sistema de mensajes seguros en línea.
  2. De sus mensajes en línea, baje y firme el Acuerdo de Solicitud de Cuenta e incluya la información de identificación requerida.
  3. OPCIONAL. Envíe vía Fax o e-mail su Acuerdo de Solicitud de Cuenta firmado y la información de Identificación Personal requerida. (Codificación PGP disponible).
  4. Envíe su Acuerdo de Solicitud de Cuenta y Documentos Identificatorios requeridos a nuestra Oficina en Uruguay.
 
¿Cuál es el costo de abrir una cuenta con Consulting Bank?
El costo de apertura de una cuenta con Consulting Bank es totalmente gratis.
 
¿Cuál es el depósito mínimo requerido para abrir una cuenta con Consulting Bank?
US$500 o £500 o CHF500 o AUD500 o CAD500. Si Ud. lo desea, el costo de apertura de cuenta puede ser deducido de su depósito inicial. Cuentas con saldo inferior a US$500 o €500 o £500 o CHF500 o AUD500 o CAD500 incurrirán en una cuota mensual.
 
¿Cuáles son los costos de cuentas y otros servicios de Consulting Bank?
 

Pagos de Tarjeta de Crédito

 
¿Cuál es la política de reembolso de CB respecto a la apertura de cuenta y formación de una compañía mediante tarjeta de crédito?
Las cuotas de apertura de cuentas serán reembolsadas por pedido expreso del cliente dentro de los treinta días posteriores al pago. Las cuotas de formación de compañía no son reembolsables excepto en aquellos casos dentro de los cuales CB hubiera cometido un error en la formación de la compañía.
 
¿Por qué obtuve un error durante el último paso de registro online?

Usualmente se debe a la falta de alguna información requerida para completar el pago de su tarjeta de crédito. El propio mensaje de error le indicará la razón del mismo. Suele deberse a la falta o incorrecta información sobre el número de seguridad en la parte trasera de su tarjeta de crédito, o a una incorrecta o ya expirada fecha de expiración de la tarjeta.

 

Tarjeta de Debito Bancaria Prepaga Sin Límites

 
¿Qué tipos de tarjetas son ofrecidas?
En este momento Consulting Bank ofrece una tarjeta pre-pago Tarjeta de Débito Bancaria. Esta tarjeta le brinda acceso inmediato a sus fondos, en cualquier momento, en más de un millón de cajeros adheridos a la red automatizada. Usted puede usar su Tarjeta en cualquiera de los más de 3 millones de negocios comerciales en los que Tarjeta de Debito Bancaria es aceptada.
 

¿En qué monedas corrientes está disponible esta tarjeta?

Al momento, ofrecemos la Tarjeta de Débito Bancaria denominada solo en DOLARES AMERICANOS.
 
¿Pueden tarjetas adicionales Tarjeta de Débito Bancaria ser emitidas a una cuenta?
Si, tiene la opción de solicitar tarjetas adicionales en la misma cuenta a un 50% menos del precio regular de tarjeta suplementaria.
 
¿Cuáles son los límites de Compra/Retiro?
Hay un límite diario para retiro en efectivo de Euros 1000, pero NO hay límite para compras.
 
¿Puedo chequear mi saldo online?
No en este momento. Mientras tanto, puede solicitar una impresión a Atención al Cliente sin costo.
 
¿Cómo puedo cargar dinero en mi tarjeta?

Por motivos de seguridad la primer acreditación una vez usted haya recibido su tarjeta deberá provenir de cualquiera de sus cuentas con Consulting Bank mediante la opción “Fund Card” (Cargue su tarjeta). Luego, y de aquí en adelante, también podrá girar fondos directamente a la cuenta de Consulting Bank con nuestro socio bancario.

 
¿En cuánto tiempo estarán los fondos acreditados a mi tarjeta?
Generalmente el proceso demora 7 días hábiles para que la transferencia bancaria llegue desde CB o desde su cuenta fuera de CB a la cuenta de carga de su tarjeta con el procesador. Con la excepción de su primera carga, podrá ahorrar dinero enviando fondos directamente a su cuenta de recarga de la tarjeta CB.
 
¿Una vez que ordeno y pago por mi tarjeta cuánto demorará en llegar?
Una vez que su pago haya sido recibido y su aplicación aprobada en el transcurso de 4 semanas se hará la entrega respectiva.
 
¿Cuáles son los costos de la tarjeta?
Por favor visite Haga Click Aqui para un listado de las tasas actuales para una Tarjeta de Debito Bancaria.
 

Cuentas de Interés

 
Consulting Bank ofrece cuentas que generen interés
Sí. Pero no directamente. Consulting Bank ha imitado la Tradición Suiza de Cuentas de Tutelaje con la finalidad de poder brindarles a sus clientes las más altas tasas de interés libres de impuestos. CB compra Plazos Fijos / Certificados de Depósito a 3, 6, 9  y 12 meses en nombre de sus clientes, éstos plazos fijos son emitidos por varios de los principales bancos en el mundo y son adquiridos a través del corretaje de mercados de CB. Los clientes de CB pueden seleccionar los bancos de una lista que se les afianzará, CB nunca elije por sus clientes los bancos para invertir en cuentas con interés.
 
¿En qué monedas corrientes ofrece CB Plazos Fijos / Certificados de Depósito?
Las cuentas de Plazo Fijo / Certificado de Depósito pueden ser nominadas en Dólares Americanos (USD), Euros (EUR), o Libras Esterlinas (GBP). El saldo mínimo para un Plazo Fijo es £/US$/€10 000.
 
¿Cuáles son las tasas actuales para Plazos Fijos / Certificados de Depósito?

Las tasas actuales fluctúan tan extensamente que CB no puede fijar tarifas aquí con ningún grado de exactitud. Si usted encuentra un Plazo Fijo o el CD de un banco mundial principal en el que usted desee comprar, por favor contáctenos a orders @ consultingbank.net con el nombre del banco, la cantidad a ser invertida, la tasa de interés y el término. CB verificará la disponibilidad del plazo fijo y responderá a nuestro cliente cuanto antes.
Recuerde, que en el clima volátil financiero de hoy, las tasas de interés pueden variar considerablemente de día en día.

 
¿Qué sucede cuando la tasa de interés del Plazo Fijo / Certificado de Depósito cambia?
Los Plazos Fijos / Certificados de Depósito no son afectados y las tasas acordadas se aplicarán hasta la fecha de vencimiento.
 
¿Qué sucede al término de mi período de Plazo Fijo / Certificado de Depósito?
A la fecha de vencimiento, a menos que usted haya informado a Consulting Bank con 15 días de anticipación, el banco emisor podría automáticamente renovar el PF/CD de acuerdo con la tasa de interés aplicable en ese momento, o el banco emisor puede devolver los fondos a CB con el interés aumentado. La política de renovación se llevara a cabo según las reglas del banco y el plazo fijo seleccionado por el cliente. El interés devengado al vencimiento podrá ser transferido a su cuenta corriente o agregado al PF/CD.
 
¿Puedo transferir o asignar mi interés en una cuenta?
Las cuentas no pueden ser transferidas o asignadas a terceros sin el consentimiento expreso previo de CB.
 

¿Puedo usar mi depósito como colateral para un préstamo de Consulting Bank?

Los fondos en depósito con Consulting Bank pueden ser usados como colaterales para préstamos de menor cantidad sobre la base que los fondos sean bloqueados hasta que el préstamo sea pago en su completitud junto con el interés y cualquier penalidad. Cualquier préstamo realizado exclusivamente a criterio de Consulting Bank.
 

Efectuar Depósitos Usando Cheques

 
¿Puedo depositar fondos en mi cuenta en Consulting Bank mediante cheques?
Sí, Consulting Bank generalmente acepta cheques para depósito si los mismos son emitidos por bancos en la Unión Europea o los Estados Unidos. Otros países serán considerados en forma particular.
 

¿Puedo pagar por el costo de apertura de la cuenta mediante un cheque?

No.
 
¿Hay una cantidad mínima a ser depositada mediante un cheque?
Sí, el depósito deberá ser de US$5000, el cual podrá ser realizado mediante más de un cheque, cada uno de los cuales deberá ser como mínimo de US$1000.
 

¿Qué debo hacer para calificar para poder realizar depósitos por cheque?

En primer lugar el cliente deberá estar completamente aprobado, luego deberá depositar US$1000 mediante transferencia bancara, Western Unión o Moneygram a ser mantenido en depósito en una cuenta del tipo notice account durante un plazo de 90 días. Esta cuenta no devengará intereses, dicho capital no podrá ser devuelto hasta después de 90 días de haber realizado el depósito por cheque y será usado para el pago de gastos generados por cualquier cheque que sea rechazo por falso, fraudulento, robado o incobrable por cualquier otro motivo.
 
¿Cuál es el procedimiento para realizar un depósito por cheque?

Cada cheque debe ser individualmente aprobado con anticipación ANTES de ser enviado a Consulting Bank para su depósito. El proceso de aprobación demora habitualmente cuatro días hábiles. Para iniciar dicho proceso deberá proveer información sobre la fuente de los fondos y un escaneo de buena calidad del cheque.

 

¿Cuánto tiempo lleva el proceso de compensación del cheque?

De tres a cuatro semanas. En cualquier caso, los fondos estarán disponibles para su uso sólo una vez confirmado por CB que los fondos han sido compensados.
 
¿Una vez que el cheque haya sido pre-aprobado CB me dará el acceso a cualquier parte del depósito de cheque antes de que éste sea compensado?
No.
 
¿Qué sucede si el cheque es rechazado por el banco emisor?
Se debitará de su depósito la suma de US$500. Deberá pagar este importe nuevamente en la cuenta de depósito de manera de poder enviar cualquier otro cheque adicional. Si un segundo cheque es rechazado por cualquier banco emisor, la suma de US$1000 le será cargada y su cuenta con CB será cerrada.
 

¿Cuál es la taza de depósito por un depósito por cheque?

Para la mayoría de los cheques es de un 5%, pero puede llegar a ser del 10% dependiendo de su emisor, país, importe, etc. El costo mínimo es de US$250.

 

Preguntas de Cuentas Corporativas y Compañías

 
¿Qué información sobre una transferencia bancaria debería incluir en una factura que envío a mis  clientes para que ellos paguen directamente a mi cuenta con CB?

La siguiente información debe ser incluida en la factura para que los fondos lleguen a su cuenta en CB, puede obtener la información para completar cada campo (indicado por ***) en su cuenta de acceso online en el formulario de instrucciones para transferencia entrante.

SWIFT Field 57a (Banco Beneficiario)
SWIFT / BIC: ***
Nombre: ***
Dirección: ***
Ubicación: ***
País: ***
SWIFT Field 59 (Beneficiario)
Nombre: Consulting Bank Savings & Loan Limited
Dirección: 60 Cook St; #324, Auckland, New Zealand
Número de Cuenta: ***
IBAN: ***
Swift Field 70 (Información del Cliente)

Para acreditar a: *** el nombre de su Compañía y su número de cuenta con CB.
Recuerde por favor, la información para cada moneda corriente que usted utilice será diferente.

 
¿Qué jurisdicciones son empleados para la formación de compañías offshore?
Los países principales que empleamos para compañías offshore son Panamá y las Seychelles.
 
¿Qué estados utilizan para Compañías de Responsabilidad Limitada en Estados Unidos?
Trabajamos con Delaware, Florida y Washington, DC. Cierto es que personas inescrupulosas han  utilizado en el pasado compañías LLC de Delaware, por tal motivo se han tornado impopulares en algunas partes del mundo, por este motivo  nosotros hacemos dicha aclaración.
 
¿Por qué ofrecen compañías LLC de Estados Unidos no siendo Estados Unidos un país offshore?
Estados Unidos es una jurisdicción offshore para todos excepto personas de Estados Unidos. Una compañía LLC en Estados Unidos, debidamente organizada es considerada una “entidad desatendida” en relación a impuestos americanos. Esto quiere decir que la compañía puede tener inclusive una dirección en Estados Unidos y un número impositivo, pero en tanto no efectúe ningún negocio en Estados Unidos, su ingreso proveniente del resto del mundo será libre de impuestos Y la compañía no requiere procesar una devolución impositiva en Estados Unidos.
 
¿Ofrecen compañías especiales o estructuras más avanzadas en materia de protección de bienes?

Sí. Estas entidades son ofrecidas a través de una compañía trust afiliada, SwiftTrust Treuhand SA y firmas asociadas legales y contables de todo el mundo. Dichas estructuras puede ser razonablemente costosas y son útiles únicamente para mayor cantidad de personas. Incluyen:

• Estructuras de protección de bienes premium individualmente designadas.
• Trust libre de impuestos en Nueva Zelanda y estructuras fiduciario trustee.
• Fundación de intereses privados en Panamá y estructuras corporativas.
• Compañías financieras offshore en New Zealand (como Consulting Bank Savings&Loan).
• Compañías protegidas del tipo “cell company” y compañías del tipo “series limited liability”.

 
¿Cuáles son las restricciones en los nombres que pueden ser empleados para las compañías?
Nada podrá ser usado que implique que la compañía es un banco, una compañía de seguros o una compañía fiduciaria. Las palabras banco o seguro están prohibidas. Trust (Consorcio) puede ser únicamente utilizado en circunstancias estrictamente limitadas. Existen restricciones adicionales en algunas jurisdicciones.
 
¿Una compañía offshore autorizada de apuestas, puede disponer de una cuenta con Consulting Bank?
Sí, Consulting Bank acepta fondos derivados de cualquier operación legal.
 
¿Puedo ordenar transferencias SWIFT y solicitar transacciones desde mi cuenta online?
Puede ordenar transferencias bancarias SWIFT desde su cuenta online. Para orden cualquier mensaje SWIFT debe enviar un mensaje online desde su cuenta online solicitándolo. Dependiendo de su solicitud, podría haber un cargo por dicho servicio.
 

Cuenta Offshore de tipo Merchant

 
¿Puede CB ofrecer una cuenta merchant para aceptar pagos desde Visa, Master Card, American Express y otras tarjetas?
 

Uruguay

 
¿Por qué se encuentran sus Oficinas Administrativas en Uruguay?
Por la Ley de Secreto existente en Uruguay juntamente con la estabilidad y el alto nivel de infraestructura que Uruguay ofrece. Aún más, Uruguay no tiene carga impositiva ni regula la actividad bancaria llevada a cabo fuera del país pero administrada desde adentro. Esto provee del más alto nivel de privacidad disponible.
 
¿Cuán fuerte es la Ley de Secreto en Uruguay?

Muy fuerte. Es una ley estatal que protege a las personas.

 
¿En qué zona horaria se encuentra Uruguay?
Figurándose la hora en Uruguay, relativo a otros países puede ser complicado. Al presente, Uruguay tiene 2 horas menos que Londres y 3 horas más que el horario de Nueva York.
 
¿En qué horarios puedo contactar a un Agente de Atención al Cliente online o telefónicamente?

Puede consultar los horarios enviandonos un email.

 
 

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